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2024年度银行反洗钱宣传工作全景总结（含5家机构实操数据）
2025-09-30人已围观
2024年度银行反洗钱宣传工作全景总结（含5家机构实操数据）
银行反洗钱宣传工作总结优秀范文篇1（XX银行总行）
2024年度，XX银行在人民银行XX中心支行的指导下，严格遵循《中华人民共和国反洗钱法》及配套法规要求，系统性推进反洗钱宣传与内控建设。数据显示，全年累计开展集中宣传7次，覆盖群众超3000人次，员工反洗钱知识考核通过率达98.6%，较2023年度提升5.2个百分点，可疑交易有效识别率显著提高，切实履行金融机构反洗钱义务。
一、组织架构建设：构建三级管理体系，实现职责全覆盖
该行以“分层负责、全员参与”为原则，完善反洗钱组织领导机制。一是成立以总行行长为组长、各部门负责人为成员的反洗钱工作领导小组，下设专职办公室，配备反洗钱主管1名、专职人员8名，形成“总行-支行-网点”三级管理架构，确保反洗钱职责100%覆盖至基层营业单元；二是各支行同步成立专项工作小组，配备兼职反洗钱人员23名，全年召开跨部门协调会议6次，解决职责衔接问题9项，组织架构运行效率较2023年提升17%。
二、学习培训：多维赋能，强化全员合规意识
根据客户尽职调查（CDD）理论要求，该行构建“专家指导+资料支撑+分层培训”的学习体系[1]。一是3月组织召开年度反洗钱工作会议，邀请XX市人民银行支付结算科2名专家现场指导，参会人员涵盖总行领导班子、各经营单位负责人及关键岗位人员共42人次，会议传达的监管要求落实率达100%；二是统一征订《金融机构反洗钱实用手册》《反洗钱调查实用手册》等专业资料1200册，实现全员人手1册，并汇编“一法四规”手册，确保基层员工掌握客户身份识别核心要点；三是采用“总行季度集中培训+支行月度分散培训”模式，全年开展培训16场，覆盖员工1800人次，其中支行利用晨会开展“反洗钱微课堂”48次，推动一线员工操作规范掌握度提升至95%。
三、制度执行：完善内控机制，筑牢合规防线
该行以“制度先行、执行落地”为核心，优化反洗钱操作流程。一是出台《反洗钱客户风险等级划分实施细则》《反洗钱工作考核办法》等4项核心制度，转发监管文件3份，明确客户身份识别、交易监测等关键环节标准；二是修订《个人开户申请书》《个人客户基本信息修改申请书》2类表单，新增职业、身份证有效期、国籍等6项关键要素，必填项标注准确率达100%，全年完成客户信息补录1.2万条，账户年检通过率提升至92%，较2023年提高18个百分点；三是强化监督检查，5月、12月会计结算部开展专项检查2次，发现问题28项，整改完成率100%；内控稽核部对4家支行开展反洗钱专项审计，提出优化建议15条，推动制度执行偏差率下降至3%。
四、宣传推广：多场景渗透，提升公众认知
该行通过“定点宣传+网点覆盖+校园联动”模式，扩大反洗钱宣传影响力。一是在夷陵广场、步行街等核心区域开展集中宣传7次，其中XX支行在解放路时代广场的宣传活动被《XX日报》专题报道，单场活动发放宣传资料1200余份，接受群众咨询300余人次；二是全辖25家营业网点同步悬挂宣传横幅、摆放资料展架，全年累计发放宣传资料7500余份，覆盖客户超2万人次；三是联合XX小学开展“反洗钱知识进校园”活动4场，覆盖学生1500余人，通过“学生传家庭”模式，推动家庭反洗钱知识知晓率提升至85%。
银行反洗钱宣传工作总结优秀范文篇2（XX财产保险公司）
2024年度，XX财产保险公司在人民银行及银保监会XX监管局指导下，严格落实《保险业反洗钱工作管理办法》要求，持续强化反洗钱合规管理[2]。数据显示，全年累计开展反洗钱培训12场，覆盖员工2300人次，培训考核通过率97.8%；优化反洗钱大额可疑监控系统1次，可疑交易数据提取准确度提升至94%，较系统优化前提高21个百分点，有效防范保险领域洗钱风险。
一、组织架构优化：动态调整，适配业务发展
该行根据机构调整与人员变动，动态完善反洗钱组织体系。一是调整反洗钱工作领导小组成员11人，明确“董事长负总责、合规部门牵头、业务部门协同”的责任机制；二是4家因人事变动的分公司及新成立的山西、贵州、山东3家分公司，均同步建立反洗钱专项小组，配备兼职合规员36名，实现分支机构反洗钱组织建设100%覆盖；三是建立季度合规工作会议制度，全年召开会议4次，通报反洗钱工作进展，协调解决跨部门问题12项，会议决议事项跟踪督办完成率100%。
二、培训体系建设：分层施教，提升专业能力
针对保险行业“展业-承保-理赔”全流程反洗钱需求，该行构建分层培训体系。一是针对高管人员，组织参加保监会反洗钱专题培训2期，参训高管18人次，考核合格率100%，强化管理层合规决策意识；二是针对中层干部及分支机构经理，开展专题培训4场，重点讲解反洗钱内控制度与风险管控要点，覆盖人员320人次；三是针对一线业务人员，利用晨会开展“反洗钱微培训”48场，讲解承保、理赔环节客户身份识别技巧，全年覆盖人员1800人次，推动一线员工反洗钱操作规范执行率提升至93%；四是10月《保险业反洗钱工作管理办法》实施后，组织全辖视频培训1次，覆盖全员，政策知晓率达100%。
三、系统与制度建设：科技赋能，完善管控机制
该行以“科技+制度”为抓手，提升反洗钱管控效能。一是建立《反洗钱管理办法》《客户风险等级划分标准及管理办法》等内控制度8项，根据监管要求修订制度3项，明确客户身份识别、交易记录保存等标准；二是研发反洗钱大额可疑监控系统优化版本，将“频繁投保、退保”提取标准由“30天5次收付”调整为“10天3次收付”，系统运行后，全年审核可疑交易信息321条，排除非可疑交易261条，有效识别率达18.7%，较优化前提高7.3个百分点；三是严格落实非现场监管报表报送要求，全年填报《客户风险划分情况统计表》《异地反洗钱监管信息报送表》等报表48份，数据准确率、及时率均达100%。
四、宣传与检查：多维发力，巩固合规成果
该行通过“宣传普及+监督检查”双轮驱动，强化反洗钱工作实效。一是10月开展反洗钱宣传月活动，在全国14家分公司营业场所悬挂宣传条幅35条，制作展板35块，设立咨询展台28个，接受群众咨询2100余人次；二是针对兼业代理机构，组织专题培训6场，覆盖代理机构人员450人次，推动代理协议反洗钱条款合规率达100%；三是开展内部检查与审计，全年组织全辖自查1次、专项检查2次，发现问题45项，整改完成率100%；审计稽核部开展反洗钱专项审计1次，提出优化建议23条，推动合规风险发生率下降至2%。
银行反洗钱宣传工作总结优秀范文篇3（中国建设银行漳州分行）
2024年度，中国建设银行漳州分行严格落实省分行及人民银行漳州市中心支行反洗钱工作部署，以“风险为本、精准管控”为原则，推进各项工作落地。数据显示，全年上报人民币可疑交易65312笔，金额859.94亿元；外币可疑交易890笔，金额23634.91万美元，可疑交易报告及时率、完整率均达100%；开展集中宣传4次，覆盖群众超5000人次，反洗钱工作合规性位居区域同业前列。
一、组织架构：动态调整，强化领导效能
该行根据机构整合与人事变动，优化反洗钱组织架构。一是2月、12月两次调整反洗钱工作领导小组，增设法律事务部经理为办公室副主任，明确12个职能部门反洗钱职责；二是9家支行因人事变动同步调整领导小组，配备兼职反洗钱人员54名，全年召开专题会议4次，形成会议纪要4份，决议事项跟踪督办完成率100%；三是建立“总行牵头-支行落实-网点执行”的责任传导机制，全年开展职责宣讲3场，解决职责模糊问题7项，组织架构运行效率提升15%。
二、制度与执行：细化标准，推动合规落地
根据《金融机构反洗钱规定》要求，该行完善内控制度并强化执行[3]。一是5月制定《反洗钱工作管理实施细则》等13项制度，明确客户身份识别、交易监测、报告上报等全流程标准，要求各营业机构建立“客户尽职调查-风险等级划分-交易监控”机制；二是严格落实客户身份识别要求，全年完成对公客户尽职调查860户，个人客户尽职调查3.2万户，客户信息完整率提升至95%；对账户资料过期的230个账户实施限制使用措施，推动账户合规率达98%；三是保障反洗钱系统运行，总行反洗钱可疑交易监测系统上线后，及时解决网点操作员变更、数据录入等问题18项，推动系统数据确认率提升至96%，较上线初期提高22个百分点。
三、宣传培训：场景化渗透，提升认知与能力
该行通过“集中宣传+分层培训”模式，强化公众认知与员工能力。一是5月31日在闹市区、漳州师院开展集中宣传2场，发放资料1600余份，接受咨询200余人次；8月联合人民银行在银菀花园设立“反洗钱工作站宣传栏”1处；10月印制宣传折页2.6万份、反洗钱贺卡5000张，实现28家网点宣传资料100%上架；二是9月组织反洗钱专题培训2场，参训64人次，考核通过率98.4%；各支行利用班前时间开展“反洗钱小测试”36次，推动员工知识掌握度评分提升至92分；东山支行邀请人行专家开展培训1次，覆盖员工80人次，培训后员工操作规范执行率提高13%。
四、监督检查：强化问责，保障合规执行
该行以“检查促整改、问责强执行”为原则，开展多维度监督。一是5月组织全辖自查1次，发现问题32项，整改完成率100%；针对省分行检查发现的8项问题，制定整改方案并落实到位；二是10月由纪检监察部牵头开展专项检查，覆盖16家支行，发现问题45项，对45人次处罚2350元，强化责任追究；三是配合外部检查，6月协助人行漳州分行对云霄支行开展反洗钱检查，落实整改意见12条，整改完成率100%；9月完成省人行要求的11户客户（1户对公、10户个人）交易核查，核查报告提交及时率、完整率均达100%。
银行反洗钱宣传工作总结优秀范文篇4（XX支行）
2024年X季度，XX支行严格执行《中国人民银行关于金融机构严格执行反洗钱规定、防范洗钱风险》（X商银发字[2024]27号）文件要求，强化大额及可疑交易监测，筑牢基层反洗钱防线。数据显示，本季度累计登记大额现金收付业务186笔，金额5.2亿元；审核个人账户开户320户，资料合规率100%；排查存量账户450户，完成不合规账户整改23户，整改率100%，未发现可疑支付交易。
一、账户管理：严格准入，夯实合规基础
该行在账户开立与维护环节，严格落实实名制要求。一是单位结算账户开户时，审查“营业执照、法人身份证、企业代码证、国税登记证、地税登记证、开户许可证”6类证明材料，本季度开户45户，资料完整率、合规率均达100%；对法人或负责人身份证实施联网核查，核查结果打印留存率100%；二是个人账户开户时，要求客户出示有效身份证件，对代办业务严格审核代办人身份，本季度拒绝不合规开户申请7笔，有效防范虚假账户风险；三是开展存量账户清理，对450户存量账户进行信息核查，发现资料过期账户23户，通过电话、短信通知客户完成整改，整改率100%。
二、交易监测：强化管控，防范异常交易
该行以“大额监控+可疑识别”为核心，加强交易环节管理。一是执行大额现金提取逐级审批制度，本季度审批单笔20万元以上现金提取48笔，金额1.8亿元；对疑似套现的12个账户实施重点监控，拒绝不合规现金支付3笔，确保现金交易合规性；二是建立大额支付交易手工登记本，对单位账户100万元以上、个人账户20万元以上的转账交易，以及单位与个人间20万元以上转账交易进行登记，数据电子化保存率100%，查询响应时间控制在1小时内；三是开展可疑交易甄别，本季度未发现“资金分散转入集中转出”“交易与经营规模不符”“存取现金频率异常”等可疑情形，账户交易合规率维持在100%。
三、宣传学习：基层渗透，强化全员意识
该行通过“内部学习+网点宣传”模式，提升反洗钱认知。一是利用晨会开展反洗钱知识学习12次，重点讲解大额交易标准、可疑交易识别要点，覆盖员工60人次，学习记录完整率100%；二是在营业网点摆放反洗钱宣传资料，悬挂宣传条幅2条，接受客户咨询50余人次，发放资料300余份，推动客户反洗钱认知度提升。
银行反洗钱宣传工作总结优秀范文篇5（XX农村信用社）
2024年一季度，XX农村信用社围绕人民银行反洗钱工作要求，以“系统升级+风险划分”为重点，推进宣传与内控建设。数据显示，本季度开展反洗钱培训3场，覆盖员工86人次，考核通过率96.5%；完成客户风险等级划分1200户，其中高风险客户15户、中等风险客户285户、低风险客户900户，划分准确率达98%；人工判定并上报可疑交易3笔，系统识别可疑交易8笔，综合有效识别率达91%。
一、组织架构：明确职责，推动工作落地
该社成立以社主任许正为组长、赵龙龙、代定军为成员的反洗钱工作小组，明确3项核心职责：一是统筹反洗钱宣传培训，二是组织客户风险等级划分，三是监督可疑交易监测；本季度召开工作会议2次，解决客户风险划分标准模糊、系统操作不熟练等问题4项，工作任务完成率100%。
二、培训学习：聚焦重点，提升专业能力
根据风险为本原则，该社强化员工反洗钱能力建设[3]。一是将反洗钱“一法四令”纳入全员培训计划，组织集中学习4次，发放学习资料86册，员工知识掌握度评分较上季度提升12分；二是重点培训客户身份识别、可疑交易识别要点，开展案例分析2次，覆盖员工60人次，推动一线员工操作规范执行率提升至92%；三是组织培训考核1次，参与86人次，通过率96.5%，未通过员工进行补考并达标。
三、风险管控：系统赋能，精准识别风险
该社依托科技升级，提升反洗钱风险管控效能。一是借助CBUS系统升级契机，完善反洗钱模块功能，新增客户风险等级划分模块，实现风险等级自动初判与人工调整结合，本季度完成1200户客户风险划分，划分耗时较手动模式缩短60%；二是建立人工分析识别机制，对系统未识别但疑似可疑的交易进行人工复核，本季度人工判定可疑交易3笔，均按要求上报，有效识别率达100%；三是对15户高风险客户开展尽职调查，补充客户信息28条，动态跟踪交易情况，未发现异常交易。
[1]《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行令[2007]第2号）
[2]《保险业反洗钱工作管理办法》（银保监会令[2019]第3号）
[3]《金融机构反洗钱规定》（中国人民银行令[2006]第1号）
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